Catalana Occidente renta fija, CP,FI

Catalana Occidente Renta Fija, FI

Invierte con el mínimo riesgo

¿De qué trata el fondo de inversión Catalana Occidente Renta Fija, FI?

Catalana Occidente Renta Fija, FI es un fondo de renta fija con el objetivo de obtener rendimientos acordes a los tipos de interés de la zona euro. Este fondo invierte en Renta Fija Nacional e Internacional, denominada en euros, con vencimientos superiores a un año.

Beneficios de este fondo

Tranquilidad

La mejor altrenativa para evitar las turbulencias del mercado de renta fija.

Mínimo riesgo

Ideal para inversores que quieren asumir el mínimo riesgo.

Rentabilidad

Los rendimientos de este fondo de inversión son acordes a los tipos de interés de la zona euro.

Catalana Occidente renta fija, CP,FI

Información práctica

  • Suscripción desde 600€.
  • Aportaciones extraordinarias desde 300€.
  • Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso. 
  • Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo.
  • Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
  • Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.
  • Reparto de rentas

¿Cómo? Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
¿Cuándo? Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.
¿Por qué? Complementa tus ingresos, rentabiliza tus ahorros y aprovecha la mejor fiscalidad.
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).

  • Aportación sistemática

Fórmula que te permite planificar un plan de ahorro sistemático extableciendo la cantidad y la periodicidad.

¿Cómo? Realizando aportaciones periódicas a tu fondo de inversión, sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas. 
¿Cuándo? Mensual, trimestral, semestra o anualmente, siendo el importe mínimo anual de 1.200€, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo. 
¿Por qué? Para planificar tu ahorro, rentabilizarlo y aprovechar una mejor fiscalidad.
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión. 

MiFID

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Atención personalizada

Nuestros mediadores de seguros te darán toda la atención que precises y contarás con el respaldo de Seguros Catalana Occidente.

Información constante

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Seguros Catalana Occidente cuenta con un gran equipo de profesionales, formados y especializados en la materia, que te guiarán en todo momento.

Información de rentabilidad en fondos de inversión renta fija

Como hay que valorar diariamente tu cartera a precios de mercado, la rentabilidad de los fondos de renta fija depende fundamentalmente de las posiciones que puedas mantener a más de 6 meses, condicionado por las fluctuaciones de mercado (riesgo de mercado bajo). No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad

Datos2º trimestre 20192º trimestre 2018
Patrimonio9.962.020,658.604.255,49
Nº participaciones862.640,84741.973,49
Nº partícipes1.4701.558
Inversión mínima inicial (euros)600 €600 €

Comportamiento del fondo

Datos generales (Patrimonio/VL)Patrimonio fin del periodo (miles de euros)Valor liquidativo fin del periodo
Periodo del informe9.96211,5483
20188.96711,4661
20179,99411,7203
201611.45611,7578

Comportamiento del fondo

Individual rentabilidad (% sin anualizar)Rentabilidad
Trimestre 1

Comportamiento del fondo

Gastos (%/patrimonio medio)Ratio total de gastos (Iv)
Año actual0,15
Último trimestre0,15
Trimestre 10,15
Trimestre 20,15
Trimestre 30,15
20180,61
20170,6
20160,6
20150,69

Comisiones aplicadas

Comisiones aplicadas en el periodo, sobre el patrimonio medio%Base de cálculo
Comisión anual de gestión0,50%Patrimonio a valor efectivo
Comisión anual de depositario0,05%Patrimonio a valor efectivo
Renta fija

Valor liquidativo

Evolución del valor liquidativo últimos 7 años

Ventajas fiscales sobre los fondos de inversión

La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra.

La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas.

Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda.

Perfil inversor

Los emisores de los valores en los que invierte el fondo presentan una elevada capacidad crediticia. Todos los valores en los que se invierte tienen una calificación crediticia mínima de BBB (1), y la inversión nunca sobrepasará el 25% del patrimonio del fondo en valores con dicha clasificación. No existe riesgo de contraparte al no existir operativa con OTC´s (Over The Counter (2)).

(1) Ranking Standard & Poor´s siendo el máximo AAA y el mínimo CCC. (2) En la negociación OVER THE COUNTER, se negocian instrumentos financieros directamente entre dos partes, fuera de mercados organizados. 
perfil inversor

Porcentaje respecto al patrimonio total

Distribución de las inversiones financieras, al cierre del período (31/03/2019)

Reparto de rentas

Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.

Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

  • Complementa tus ingresos
  • Rentabiliza tus ahorros
  • Aprovecha la mejor fiscalidad

Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).