Vocació internacional
El disseny replica el comportament de les borses internacionals.
Fons d’inversió
Diversifica les teves inversions
Catalana Occident Borsa Mundial, FI, és un fons de renda variable internacional, que té per objectiu batre l'índex MSCI All Countries World* denominat en euros. Amb caràcter general el fons estarà invertit un mínim del 75% en valors de renda variable i la inversió en moneda no euro serà com a mínim d'un 30%. \n\n* L'índex MSCI All Countries World (en €), és un índex confeccionat per Morgan Stanley compost per les companyies de major capitalització en els mercats: Nord-americans: 39 %, europeus: 22 %, asiàtics: 11% i emergents: 29%. (percentatges orientatius a data 31/03/2018).
El disseny replica el comportament de les borses internacionals.
Inverteix en les empreses de capitalització més gran dels mercats internacionals.
Per invertir a borses internacionals a llarg termini i amb proporcions estables.
Com? Cobrar una renda periòdica del teu fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el termini que triïs.
Quan? Mensualment, trimestralment, semestralment o anualment; amb un import mínim de 100 per cobrament i total flexibilitat per modificar la renda, suspendre-la o contractar-la de nou.
Per què? Complementa els teus ingressos, rendibilitza els estalvis i aprofita la millor fiscalitat.
Qui? Tots els partícips dels nostres fons d'inversió.
D'aquesta manera, t'evites entrar i sortir del teu fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats, mantenint la teva inversió i aprofitant les oportunitats que se't presentin en cada moment.
I tot això amb el millor tractament fiscal, ja que en tots els casos pagues impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que cobres i no per la totalitat de l'import percebut (Llei 35/2006).
Des d'octubre de 2005, Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A. comercialitza els fons d'inversió de Catalana Occident.
Els fons d'inversió ofereixen liquiditat total, la qual cosa permet disposar en qualsevol moment del total o d'una part dels diners.
Pots fer traspassos entre fons d'inversió sense que pateixin retenció i sense que tributin fins que es faci el reemborsament definitiu, la qual cosa et permet adaptar-te a les variacions que pugui patir el mercat.
Els nostres mediadors d'assegurances et donaran tota l'atenció que necessitis i comptaràs amb el suport d'Assegurances Catalana Occident.
Podràs seguir l'evolució diària de les teves inversions a través de la plataforma e-client.
Assegurances Catalana Occident compta amb un gran equip de professionals, formats i especialitzats en la matèria, que et guiaran en tot moment.
La generació de riquesa en moltes àrees del planeta (expressada en creixement del PIB) tendeix a ser traslladada al valor de les empreses que cotitzen en les seves borses, i així és com el nostre fons acull el comportament de l'evolució de les diferents borses en unes proporcions estables. No s'ha atorgat una garantia de rendibilitat. Rendibilitats passades no garanteixen rendibilitats futures.
Dades | 3r trimestre 2020 | 3r trimestre 2019 |
---|---|---|
Patrimoni | 19.894.161,69€ | 18.352.310,34€ |
Nre. participacions | 1.438.006,58 | 1.347.937,88 |
Nre. partícips | 1.151 | 1.049 |
Inversió mínima inicial (euros) | 600 | 600 |
Dades generals (Patrimoni/VL) | Patrimoni fi de període (milers d'euros) | Valor liquidatiu fi de període |
---|---|---|
Període de l'informe | 19.894 | 13,8345 |
2019 | 20.238 | 14,2696 |
2018 | 14.382 | 11,7271 |
2017 | 15.255 | 12,5624 |
Individual rendibilitat (% sense anualitzar) | Rendibilitat |
---|---|
Acumulat any actual | -3,05 |
Últim trimestre | 4,46 |
Trimestre 1 | 15,34 |
Trimestre 2 | -19,53 |
Trimestre 3 | 4,82 |
2019 | 21,68 |
2018 | -6,65 |
2017 | 8,26 |
2015 | 5,13 |
Despeses (% / patrimoni mitjà) | Ràtio total de despeses (iv) |
---|---|
Acumulat any actual | 2,04 |
Últim trimestre | 0,69 |
Trimestre 1 | 0,68 |
Trimestre 2 | 0,67 |
Trimestre 3 | 0,68 |
2019 | 2,74 |
2018 | 2,82 |
2017 | 2,86 |
2015 | 2,69 |
(iv) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. (v) En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.
Rendibilitats extremes (i) | Rendibilitat mínima (% / data) | Rendibilitat màxima (% / data) |
---|---|---|
Trimestre actual | -1,75 / 03/09/2020 | 1,53 / 02/09/2020 |
Últim any | -8,38 / 12/03/2020 | 6,53 / 24/03/2020 |
Últims 3 anys | -2,86 / 05/08/2019 | 1,96 / 04/01/2019 |
(i) Sólo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerde que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período.
Comissions aplicades en el període, sobre el patrimoni mitjà | % | Base de càlcul |
---|---|---|
Comissió anual de gestió | 2,00 | Patrimoni a valor efectiu |
Comissió anual de dipositari | 0,075 | Patrimoni a valor efectiu |
Cost del servei d'assessorament financer | 0,00 | No aplica |
Evolució del valor liquidatiu darrers 7 anys
La inversió en renda variable es veu afectada per la volatilitat dels mercats en què inverteix, per la qual cosa representa un alt risc de mercat. A més, invertir en actius denominats en divises diferents de l'euro comporta un risc addicional per les fluctuacions dels tipus de canvi.
Fons dirigit a inversors que cerquin diversificar el risc, mitjançant posicions en mercats de renda variable mundial.
Distribució de les inversions financeres, al tancament del període (30/09/2020)
Índex aplicat: SHARPE. La ràtio de Sharpe s'utilitza per mostrar fins a quin punt el retorn d'una inversió compensa l'inversor per l'assumpció de risc. Relaciona el rendiment d'un actiu amb la volatilitat del preu d'aquest actiu. Com més gran sigui la Sharpe ratio, millor relació rendiment/volatilitat.
. | Sharpe |
---|---|
CO Bolsa Mundial, FI | 2,12 |
MSCI all countries eur | 2,54 |
Cobrar una renda periòdica del teu fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el termini que triïs.
Mensualment, trimestralment, semestralment o anualment, amb un import mínim de 100 euros per cobrament i amb flexibilitat total per modificar-la, suspendre-la o tornar-la a contractar.
Tots els partícips dels nostres fons d'inversió.
D'aquesta manera, t'evites entrar i sortir del teu fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats, mantenint la teva inversió i aprofitant les oportunitats que se't presentin en cada moment.
I tot això amb el millor tractament fiscal, ja que en tots els casos pagues impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que cobres i no per la totalitat de l'import percebut (Llei 35/2006).