Catalana Occident patrimoni, FI

Fons d’inversió

Fons d'Inversió CO Patrimonio, FI

Maximitza el teu capital

En què consisteix CO Patrimonio, FI?

CO Patrimonio, FI és un fons d'inversió global amb biaix cap a la renda variable. Utilitzant estratègies a mitjà termini, el fons d'inversió estructura el seu patrimoni basant-se en productes de renda fixa i renda variable.

Avantatges d'aquest fons

Fons global

Dividit estratègicament entre rendes fixa, variable espanyola i europea en parts iguals per aconseguir els teus objectius financers.

Risc moderat

Fons d'inversió dirigit a inversors que volen maximitzar el seu capital sense assumir un risc excessiu, aprofitant la diversificació.

Mitjà termini

Es tracta de l'opció més recomanada pel que fa a l'horitzó temporal de la inversió per assolir els teus objectius.

Catalana Occidente Patrimonio

Informació pràctica

  • Subscripció des de 600 euros.
  • Aportacions extraordinàries des de 300 euros.
  • Repartiment de rendes en què el partícip tria la quota i el període.
  • Reemborsaments totals o parcials sense penalització i amb liquiditat immediata.
  • Traspassos entre fons de la mateixa companyia o a una altra sense penalització fiscal.
  • Repartiment de rendes

Com? Cobrar una renda periòdica del teu fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el termini que triïs.

Quan? Mensualment, trimestralment, semestralment o anualment; amb un import mínim de 100 per cobrament i total flexibilitat per modificar la renda, suspendre-la o contractar-la de nou.

Per què? Complementa els teus ingressos, rendibilitza els estalvis i aprofita la millor fiscalitat.

Qui? Tots els partícips dels nostres fons d'inversió.

D'aquesta manera, t'evites entrar i sortir del teu fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats, mantenint la teva inversió i aprofitant les oportunitats que se't presentin en cada moment.

I tot això amb el millor tractament fiscal, ja que en tots els casos pagues impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que cobres i no per la totalitat de l'import percebut (Llei 35/2006).

MiFID

Informació important

Per què escollir un dels nostres Fons d'Inversió?

Atenció personalitzada

Els nostres mediadors d'assegurances et donaran tota l'atenció que necessitis.

Informació constant

Podràs seguir l'evolució diària de les teves inversions a través de la plataforma e-client.

Els millors professionals

Comptem amb un gran equip de professionals, formats i especialitzats en la matèria, que et guiaran en tot moment.

També et pot interessar

Informació de rendibilitat

La rendibilitat d'aquest fons global, grup al qual pertany, pretén assolir uns rendiments superiors als tipus d'interès, intentant evitar moviments bruscos en el valor liquidatiu. D'aquesta manera, el fons obté les seves rendibilitats a través de la cerca d'oportunitats en actius de qualitat amb potencial de revaloració. No s'ha atorgat una garantia de rendibilitat. Rendibilitats passades no garanteixen rendibilitats futures.

Rendibilitat

Dades1º semestre 20231º semestre 2022
Patrimoni12.313.623,2613.109.670,70
Nre. participacions799.585,55908.865.25
Nre. partícips1.1111.207
Inversió mínima inicial (euros)600600

Comportament del fons

Dades generals (Patrimoni V/L)Patrimoni fi de període (Milers d'euros)Valor liquidatiu fi de període
Període de l'informe12.31415,4000
202212.21214,7953
202114.64615,7962
202016.27215,1006

Comportament del fons

Individual rendibilitat (% sense anualitzar)Rendibilitat
Acumulat any actual4,09
Últim trimestre0,52
Trimestre 13,55
Trimestre 24,9
Trimestre 3-2,22
2022-6,34
20214,61
2020-12,94
2018-7,66

Comportament del fons

Despeses (%/patrimoni mitjà) Ràtio total de despeses (iv)
Acumulat any actual1,18
Últim trimestre0,59
Trimestre 10,59
Trimestre 20,6
Trimestre 30,6
20222,37
20212,38
20202,36
20182,35

(iv) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. (v) En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.

Comportament del fons

Rendibilitats extremes (i)Rendibilitat mínima (% / data) Rendibilitat màxima (% / data)
Trimestre actual-0,52 05/02/20231,24 06/02/2023
Últim any-1,01 03/10/20231,24 06/02/2023
Últims 3 anys-9,07 12/03/20203,21 09/11/2020

(i) Sólo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerde que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período.

Comissions aplicades

Comissions aplicades en el període, sobre patrimoni mitjà %Base del càlcul
Comissió anual de gestió2,25Patrimoni a valor efectiu
Comissió anual de dipositari0,075Patrimoni a valor efectiu
Cost del servei d'assessorament financer0,00No aplica
Patrimoni

Valor liquidatiu

Evolució del valor liquidatiu darrers 5 anys

Perfil inversor

La inversió en renda variable comporta que la rendibilitat del fons es vegi afectada per la volatilitat dels mercats en què inverteix, per la qual cosa presenta un alt risc de mercat. En qualsevol cas, totes les operacions de renda variable es fan en mercats organitzats i en valors cotitzats, i els valors que componen aquesta cartera són emesos per empreses amb bons fonamentals. No hi ha risc de contrapart en no haver-hi operativa amb OTC (Over The Counter (1)).

Patrimoni

Percentatge respecte al patrimoni total

Distribució de les inversions financeres, al tancament del període (30/06/2023)

Volatilitat

Índex aplicat: SHARPE. La ràtio de Sharpe s'utilitza per mostrar fins a quin punt el retorn d'una inversió compensa l'inversor per l'assumpció de risc. Relaciona el rendiment d'un actiu amb la volatilitat del preu d'aquest actiu. Com més gran sigui la Sharpe ratio, millor relació rendiment/volatilitat

Ràtio Sharpe

.Sharpe
CO Patrimonio, FI-0,14
25% IBEX Net Return + 25% Eurostoxx-50 Net Return + 50% Euribor 6M1,37

Repartiment de rendes

L'inversor pot cobrar una renda periòdica del seu fons patrimoni sense despeses ni comissions, durant el termini que triï.

Mensualment, trimestralment, semestralment o anualment, amb un import mínim de 100 euros per cobrament i amb flexibilitat total per modificar-la, suspendre-la o tornar-la a contractar.

  • Complementa els teus ingressos
  • Rendibilitza els teus estalvis
  • Aprofita la millor fiscalitat

Tots els partícips dels nostres fons d'inversió. D'aquesta manera, t'evites entrar i sortir del teu fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats, mantenint la teva inversió i aprofitant les oportunitats que se't presentin en cada moment.

I tot això amb el millor tractament fiscal, ja que en tots els casos pagues impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que cobres i no per la totalitat de l'import percebut (Llei 35/2006).