Fons d'Inversió CO Emergentes, FI

Els fons d'inversió són instruments d'estalvi/inversió destinats a aconseguir avantatges en l'àmbit d'inversió, fiscalitat, transparència i liquiditat. 

Gesiuris Asset Management, S.G.I.I.C. és l'entitat encarregada de la gestió dels fons comercialitzats per Catalana Occidente Capital.

Santander Securities Services, S.A. és l'entitat encarregada del dipositari de la inversió dels fons comercialitzats per Catalana Occidente Capital.

L'entitat encarregada del dipositari de les inversions dels fons comercialitzats per Catalana Occidente Capital és Santander Securities Servicies, S.A.

Els fons d'inversió tenen quatre avantatges principals: fiscalitat, gestió professional, transparència i liquiditat.

• Fiscalitat: els fons d'inversió permeten fer una planificació fiscal en diferir el pagament d'impostos fins al seu reemborsament. D'aquesta manera podem decidir el moment de convertir en plusvàlues els guanys capitalitzats. Això és un bon sistema per diferir fiscalment l'impost de successions.
• Gestió professional: Els fons d'inversió estan gestionats per un equip d'experts que tenen una àmplia experiència en la gestió de fons d'inversió, amb una gran capacitat d'anàlisi i seguiment dels mercats. A més, en gestionar un volum d'inversions més elevat pots accedir a més mercats amb comissions més baixes.
• Transparència: la transparència dels fons d'inversió et permet seguir l'evolució de la inversió diàriament i de forma molt senzilla en els mercats regulats. Les rendibilitats dels fons d'inversió es poden consultar a la premsa financera que es publica diàriament.
• Liquiditat: amb els fons d'inversió s'obté liquiditat total i sense penalització a preu de mercat. 

En cas de fallida, en estar els actius invertits fora del balanç, el client podrà accedir a la seva inversió a preus de mercat. 

L'import mínim de subscripció inicial és de 600 €. I per a aportacions posteriors serà de 300 €.

Totes les persones físiques de qualsevol edat o jurídiques, siguin residents fiscals o no, poden fer subscripcions a fons d'inversió.

No hi ha un límit de partícips en un fons.

Els fons de la marca Catalana Occidente Capital tenen dos tipus de comissions:

• Comissió de gestió: És la remuneració que rep l'entitat gestora per la gestió del patrimoni i depèn de la política d'inversió del fons.
• Comissió de dipòsit: És la remuneració que obtenen l'entitat dipositària pel dipositari dels títols en què inverteixen els fons.

També hi ha altres comissions com les subscripcions i el reemborsament; els fons d'Assegurances Catalana Occident no cobren cap comissió. Si vols consultar els imports d'aquestes comissions, apareixen detallats en els fullets inscrits a la CNMV.

Per seguir l'evolució diària dels teus fons d'inversió t'has de donar d'alta a e-client. Aquí podràs consultar el detall dels teus fons d'inversió i de tots els productes d'Assegurances Catalana Occident. 

Diàriament l'entitat gestora calcula el valor dels actius que componen el fons. El valor liquidatiu s'obté en dividir el patrimoni del fons entre el nombre de participacions que hi ha. 

La rendibilitat dels fons d'inversió depèn de la política d'inversió del fons i de l'horitzó temporal de la inversió.

La diversificació de les inversions et permet un millor control del risc. 

Per a la subscripció de les inversions has de fer un ingrés en xec, transferència o metàl·lic en el compte del fons respectant sempre la data hàbil de l'operació.

Per fer un reemborsament, és necessari que lliuris la sol·licitud de reemborsament a Catalana Occidente Capital. A partir d'aquest moment, es farà la transferència corresponent al reemborsament en el termini màxim de tres dies, des de la data de la sol·licitud. El valor liquidatiu serà el que regeixi el mateix dia de la sol·licitud de reemborsament, sense cost i en qualsevol moment.

Si ets partícip d'un fons pots fer traspassos d'un fons a un altre, sense despeses i sense haver de tributar per les plusvàlues generades fins al moment en què es reemborsi.

• Han de coincidir la titularitat i el percentatge de participació de les participacions entre el fons d'origen i el fons destí del traspàs. 
• Les participacions del fons origen no han d'estar pignorades o subjectes a qualsevol altra càrrega.
• Cap dels titulars del fons origen ha d'estar mort.

Si es produeix la defunció del partícip del fons, una vegada s'hagi liquidat l'impost de successions, les participacions del fons es repartiran entre els hereus legals.

La Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) serà l'encarregada de fer la supervisió de la gestió i comercialització dels fons d'inversió i de les societats, gestores, agències i societats de valors. La CNMV té com a missió dos objectius: l'estabilitat del sistema financer i la protecció dels inversors. 

Els rendiments dels fons d'inversió tenen el caràcter de guany i pèrdua patrimonial i estaran sotmesos a la retenció marcada per la normativa fiscal vigent, en cas de tributar en l'IRPF.

Sí, és possible invertir de forma periòdica en els fons d'inversió, però només per al fons Catalana Occidente, renta fija CP, FI.

Es pot establir un pla sistemàtic de subscripcions, amb caràcter mensual, trimestral, semestral o anual que es pot suspendre en qualsevol moment.

El repartiment de les rendes permet planificar els ingressos complementaris. Això consisteix en el cobrament d'una renda periòdica des del fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el període que triïs. El repartiment de rendes permet poder completar els ingressos, rendibilitzar els estalvis i aprofitar el millor tractament fiscal.

Si es contracta el repartiment de rendes, també podem evitar entrar i sortir dels fons d'inversió en els pitjors moments del mercat, sempre mantenint la inversió i aprofitant les oportunitats en cada moment. 

Per seguir una estratègia d'inversió correcta, la diversificació és una alternativa tant si ets inversor professional com particular. Això sempre dependrà del perfil de risc i de l'horitzó temporal. Amb un perfil de risc i un horitzó temporal superior, hi haurà més ponderació en renda variable.

A més, en diversificar també es redueix el risc associat a una caiguda de valor o sector determinat en tenir els actius un comportament diferent de les condicions del mercat.

Amb els fons d'inversió de Catalana Occidente Capital, pots apostar per l'eficiència dels mercats recollint la tendència d'aquests, i aprofitant la diversificació que permeten els fons mostrant una volatilitat inferior que la que presenta el mercat.

El termini d'inversió estarà determinat per les necessitats de liquiditat a curt, mitjà i llarg termini i de l'aversió al risc. És recomanable fer una inversió a mitjà i llarg termini (superior a 5 anys) en els quatre fons d'inversió que inverteixen en borsa (FI):

• Catalana Occidente bolsa española, FI.
• Catalana Occidente patrimonio, FI.
• Catalana Occidente bolsa mundial, FI.
• Catalana Occidente emergentes, FI.