Catalana Occidente emergentes, FI

Catalana Occidente emergentes, FI

Explora mercados emergentes

¿De qué trata este fondo?

Catalana Occidente emergentes, FI, es un fondo de fondos cuyo objetivo es diversificar el riesgo en mercados emergentes con gran potencial, tomando como referencia el comportamiento del índice MSCI EMERGING MARKETS, denominado en euros, que pondera 23 mercados distribuidos por Asia, Sudamérica, América Central, Europa del Este, Oriente Medio y África.

Beneficios de este fondo

Mercados emergentes

Oportunidades de inversión en mercados de alto crecimiento y desarrollo económico.

Alta volatilidad

Tendencia a tener mayor exposición a la volatilidad y el riesgo.

Largo plazo

Para inversores que conocen los riesgos de inversión en renta variable de los mercados emergentes.

Catalana Occidente emergentes

Información práctica

  • Suscripción desde 600€.
  • Aportaciones extraordinarias desde 300€.
  • Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo.
  • Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
  • Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.
  • Reparto de rentas

¿Cómo? Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.

¿Cuándo? Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

¿Por qué? Complementa tus ingresos, rentabiliza tus ahorros y aprovecha la mejor fiscalidad.

¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).

MiFID

Preguntas frecuentes

Los fondos de inversión son instrumentos de ahorro/inversión destinados a conseguir ventajas a nivel de inversión, fiscalidad, transparencia y liquidez. 

Gesiuris Asset Management SGIIC es la entidad encargada de la gestión de los fondos comercializados por Catalana Occidente Capital.

Santander Securities Services, S.A. es la entidad encargada del custodio de la inversión de los fondos comercializados por Catalana Occidente Capital.

La entidad encargada del custodio de las inversiones de los fondos comercializados por Catalana Occidente Capital es Santander Securities Servicies S.A.

Los fondos de inversión tienen cuatro ventajas principales: fiscalidad, gestión profesional, transparencia y liquidez.

  • Fiscalidad: Los fondos de inversión permiten realizar una planificación fiscal al diferir el pago de impuestos hasta su reembolso. De esta manera podemos decidir el momento de convertir en plusvalías las ganancias capitalizadas. Esto es un buen sistema para diferir fiscalmente el impuesto de sucesiones.
  • Gestión profesional: Los fondos de inversión están gestionados por un equipo de expertos que cuentan con una amplia experiencia en la gestión de fondos de inversión, con una gran capacidad de análisis y seguimiento de los mercados. Además, al gestionar un mayor volumen de inversiones te permite acceder a un mayor número de mercados con menores comisiones.
  • Transparencia: La transparencia de los fondos de inversión te permite  seguir la evolución de su inversión a nivel diario y de forma muy sencilla en los mercados regulados. Las rentabilidades de los fondos de inversión pueden consultarse en la prensa financiera que se publica diariamente.
  • Liquidez: Con los fondos de inversión se obtiene liquidez total y sin penalización a precio de mercado. 

En caso de quiebra, al estar los activos invertidos fuera del balance, el cliente podrá acceder a su inversión a precios de mercado. 

El importe mínimo de suscripción inicial es de 600€. Y para aportaciones posteriores será de 300€.

Todas las personas tanto físicas de cualquier edad cómo jurídicas ya sean residentes fiscales como no lo sean, pueden realizar suscripciones a fondos de inversión.

No existe un límite de partícipes en un fondo.

Los fondos de la marca Catalana Occidente Capital tienen dos tipos de comisiones:

  • Comisión de gestión: Es la remuneración que recibe la entidad gestora por la gestión del patrimonio y depende de la política de inversión del fondo.
  • Comisión de depósito: Es la remuneración que obtienen la entidad depositaria por el custodio de los títulos en los que invierten los fondos.

También existen otras comisiones como las suscripciones y el reembolso, de los que los fondos de Seguros Catalana Occidente no cobran ninguna comisión. Si deseas consultar los importes de estas comisiones, estos aparecen detallados en los folletos inscritos en CNMV.

Para seguir la evolución diaria de tus fondos de inversión debes darte de alta en e-cliente. Aquí podrás consultar el detalle de tus fondos de inversión y de todos los productos de Seguros Catalana Occidente. 

Diariamente la entidad gestora calcula el valor de los activos que componen el fondo. El valor liquidativo se obtiene al dividir el Patrimonio del fondo entre el número de participaciones existentes. 

La rentabilidad de los fondos de inversión depende de la política de inversión del fondo y el horizonte temporal de la inversión.

La diversificación de las inversiones te permite un mejor control del riesgo. 

Para la suscripción de las inversiones debes realizar un ingreso en cheque, transferencia o metálico en la cuenta del fondo respetando siempre la fecha hábil de la operación.

 

Para realizar un reembolso, es necesario que entregues la solicitud de reembolso a Catalana Occidente Capital. A partir de este momento, se realizará la transferencia correspondiente al reembolso en el plazo máximo de tres días, desde la fecha de la solicitud. El valor liquidativo será el que rija el mismo día de la solicitud de reembolso, sin coste y en cualquier momento.

Si eres participe de un fondo puedes efectuar traspasos de un fondo a otro, sin gastos y sin tener que tributar por las plusvalías generadas hasta el momento en que se reembolse.

  • Deben coincidir la titularidad y el porcentaje de participación de las participaciones entre el fondo de origen y el fondo destino del traspaso. 
  • Las participaciones del fondo origen no estén pignoradas o sujetas a cualquier otra carga.
  • Ninguno de los titulares del fondo origen esté fallecido.

Si se produce el fallecimiento del partícipe del fondo, una vez que se haya liquidado el impuesto de sucesiones, se repartirá las participaciones del fondo entre los herederos legales.

 

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) será la encargada de realizar la supervisión de la gestión y comercialización de los fondos de inversión y de las sociedades, gestoras, agencias y sociedades de valores. La CNMV tiene como misión dos objetivos: la estabilidad del sistema financiero y la protección de los inversores. 

Los rendimientos de los fondos de inversión tienen el carácter de ganancia y pérdida patrimonial y estarán sometidos a la retención marcada por la normativa fiscal vigente, en caso de tributar en el IRPF.

Si es posible invertir de forma periódica en los fondos de inversión pero solo para el fondo Catalana Occidente, renta fija CP, FI.

Puede establecerse un plan sistemático de suscripciones, con carácter mensual, trimestral, semestral o anual que puede suspenderse en cualquier momento.

 

El reparto de las rentas permite planificar los ingresos complementarios. Esto consiste en el cobro de una renta periódica desde el fondo de inversión sin gastos ni comisiones durante el periodo que elijas. El reparto de rentas permite poder completar los ingresos, rentabilizar sus ahorros y aprovechar el mejor tratamiento fiscal.

Si se contrata el reparto de rentas, también podemos evitar entrar y salir de los fondos de inversión en los peores momentos del mercado, siempre manteniendo su inversión y aprovechándose de las oportunidades en cada momento. 

Para seguir una correcta estrategia de inversión, la diversificación es una alternativa tanto si eres inversor profesional como particular. Esto siempre dependerá del perfil de riesgo y el horizonte temporal. Con un perfil de riesgo y horizonte temporal mayor, mayor ponderación habrá en renta variable.

Además al diversificar, también se reduce el riesgo asociado a una caída de valor o sector determinado al tener los activos un comportamiento distinto a las condiciones del mercado.

Con los fondos de inversión de Catalana Occidente Capital, puedes apostar por la eficiencia de los mercados recogiendo la tendencia de los mismos, y aprovechándose de la diversificación que permiten los fondos mostrando una menor volatilidad que la que presenta el mercado.

El plazo de inversión estará determinado por las necesidades de liquidez a corto, medio y largo plazo y de la aversión al riesgo. Es recomendable realizar una inversión a medio y largo plazo (superior a 5 años) en los cuatro fondos de inversión que invierten en bolsa (FI):

  • Catalana Occidente bolsa española, FI.
  • Catalana Occidente patrimonio, FI.
  • Catalana Occidente bolsa mundial, FI.
  • Catalana Occidente emergentes, FI.

¿Por qué escoger Seguros Catalana Occidente?

Atención personalizada

Información constante

Los mejores profesionales

Información de rentabilidad

El objetivo en cuanto a la rentabilidad del fondo es batir al índice de referencia MSCI EMERGING MARKETS, denominado en euros. No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad

Datos generales1º trimestre 20181º trimestre 2017
Patrimonio5.073.149,703.719.085,14
Nº participaciones500.255,89386.227,24
Nº partícipes274157
Inversión inicial mínima (euros)600600

Comportamiento del fondo

FechaPatrimonio fin de periodo (miles de euros)Valor liquidativo (euros)
Periodo del informe5.07310,1411
20174.61810,1063
20163.1408,7634
20158538,5071

Comportamiento del fondo

Individual rentabilidad (% sin anualizar)Rentabilidad
Año actual0,34
Último trimestre0,34
Trimestre 14,38
Trimestre 22,53
Trimestre 3-1,93
201715,32
20163,01

Comportamiento del fondo

Gastos (%/patrimonio medio)Ratio total de gastos (iv)
Acumulado año actual0,69
Último trimestre0,69
Trimestre 10,71
Trimestre 20,7
Trimestre 30,69
20172,78
20163,55

Comportamiento del fondo

Rentabilidades extremas (i)Rentabilidad mínima (% / fecha)Rentabilidad máxima (% / fecha)
Trimestre actual-2,2 / 08-02-20181,51 / 29-03-2018
Último año-2,2 / 08-02-20181,51 / 29-03-2018

Comisiones aplicadas

Comisiones aplicadas%Base del cálculo
Comisión anual de gestión 2,00Patrimonio a valor efectivo
Comisión anual de depositario0,075Patrimonio a valor efectivo
Emergentes

Valor liquidativo

Evolución del valor liquidativo últimos 7 años

Ventajas fiscales sobre los fondos de inversión

La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra.

La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas.

Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda.

Perfil inversor

La inversión en renta variable se ve afectada por la volatilidad de los mercados en los que invierte, por lo que representa un alto riesgo de mercado. Además, invertir en activos denominados en divisas distintas del euro conlleva un riesgo adicional por las fluctuaciones de los tipos de cambio

Las inversiones descritas pueden conllevar, entre otros, un riesgo del mercado de renta variable, de tipo de cambio, de liquidez, así como riesgo de inversión en países emergentes que pueden ser más volátiles que las inversiones en mercados desarrollados.

Emergentes

Porcentaje respecto al patrimonio total

Distribución de las inversiones financieras, al cierre del período (31/03/2018)

Volatilidad

Índice aplicado: SHARPE. El ratio de Sharpe se utiliza para mostrar hasta qué punto el retorno de una inversión compensa al inversor por la asunción de riesgo. Relaciona el rendimiento de un activo con la volatilidad del precio de este activo. Cuanto mayor sea el Sharpe ratio, existe una mejor relación rendimiento/volatilidad.

Ratio Sharpe

.Sharpe
CO emergentes, FI0,50
MSCI EMERGING MARKETS0,48

Reparto de rentas

Cobrar una renta periódica de tu Fondo de Inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.. 

Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

  • Complementa tus ingresos
  • Rentabiliza tus ahorros
  • Aprovecha la mejor fiscalidad

Todos los partícipes de nuestros Fondos de Inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fFondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).