La mejor combinación para tus ahorros
Los fondos de inversión son un instrumento de ahorro formado por un conjunto de inversores que unen sus capitales para invertirlos en los diferentes mercados de valores.
Un fondo reúne la inversión de todos los partícipes de forma conjunta y la entidad gestora se encarga de invertirlo en diferentes activos (éstos pueden ser otros fondos de inversión, títulos de renta fija o derivados), según la política marcada por el fondo de inversión, para así conseguir rentabilidad para el partícipe.
Los fondos de inversión te permiten acceder fácilmente a los diferentes mercados financieros para intentar lograr una buena rentabilidad de tu capital.
Puedes aumentar la rentabilidad de tu inversión asumiendo un coste ligero gracias a una gestión adaptada a cada tipología de mercado.
Posibilidad de entrar en mercados de mayor volumen gracias a que tus ahorros se suman al de resto de los partícipes del fondo de inversión.
Puedes adaptar la inversión a tu perfil de riesgo y a tu horizonte de inversión para lograr todos aquellos objetivos que te plantees.
En cualquier momento y sin ninguna penalización, podrás contar con la disponibilidad total de tus ahorros.
La rentabilidad de los fondos de inversión depende de la política de inversión del fondo y el horizonte temporal de la inversión. En este sentido, tienes la posibilidad de lograr altas rentabilidades diversificando la inversión de los ahorros en mercados y sectores diversos. Además, te permite un mejor control del riesgo.
Elige un fondo o bien diversifica tu inversión según la evolución de los mercados, tu grado de aversión al riesgo y tus expectativas de rentabilidad.
Fondo dirigido a inversores que quieren asumir un riesgo mínimo y, aun así, alcanzar una rentabilidad superior a la tasa de inflación.
Es la apuesta por el mercado de renta variable española, con una rentabilidad superior al IBEX35 y un riesgo inherente a la inversión en bolsa.
Dirigido a inversores que buscan la diversificación del riesgo inherente a la exposición en renta variable mundial.
Fondo especialmente indicado para inversores que quieren maximizar su capital sin asumir un riesgo excesivo, aprovechando la diversificación.
Diversificación del riesgo en mercados emergentes con gran potencial, tomando como referencia el comportamiento del índice MSCI Emerging Markets.
Para contratar un fondo de inversión debes dirigirte a tu oficina de Seguros Catalana Occidente más cercana y solicitarlo a tu agente. El importe mínimo para empezar a invertir en un fondo será de 600€ y para aportaciones posteriores será de 300€.
Para seguir una correcta estrategia de inversión, la diversificación es una alternativa tanto si eres inversor profesional como particular. Esto siempre dependerá del perfil de riesgo y el horizonte temporal. Con un perfil de riesgo y horizonte temporal mayor, mayor ponderación habrá en renta variable.
Además al diversificar, también se reduce el riesgo asociado a una caída de valor o sector determinado al tener los activos un comportamiento distinto a las condiciones del mercado.
Con los fondos de inversión de Catalana Occidente Capital, puedes apostar por la eficiencia de los mercados recogiendo la tendencia de los mismos, y aprovechándose de la diversificación que permiten los fondos mostrando una menor volatilidad que la que presenta el mercado.
Gesiuris Asset Management SGIIC es la entidad encargada de la gestión de los fondos comercializados por Catalana Occidente Capital.
Para seguir la evolución diaria de tus fondos de inversión debes darte de alta en e-cliente. Aquí podrás consultar el detalle de tus fondos de inversión y de todos los productos de Seguros Catalana Occidente.
Los fondos de la marca Catalana Occidente Capital tienen dos tipos de comisiones:
También existen otras comisiones como las suscripciones y el reembolso, de los que los fondos de Seguros Catalana Occidente no cobran ninguna comisión. Si deseas consultar los importes de estas comisiones, estos aparecen detallados en los folletos inscritos en CNMV.
Fórmula que te permite planificar un plan de ahorro sistemático estableciendo la cantidad y la periodicidad.
¿Cómo? Realizando aportaciones periódicas a tu fondo de inversión, sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
¿Cuándo? Mensual, trimestral, semestral o anualmente, siendo el importe mínimo anual de 1.200€, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.
¿Por qué? Para planificar tu ahorro, rentabilizarlo y aprovechar una mejor fiscalidad.
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.
Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A., (en adelante CO Capital AV) autorizada por la CNMV con nº de registro 212, es una compañía del Grupo Catalana Occidente, empresa líder en el sector asegurador, con una elevada solvencia y una extensa implantación en todo el territorio nacional. La Agencia de Valores comercializa a clientes minoristas y empresas una amplia y variada gama de fondos de inversión, con diferente nivel de rentabilidad y riesgo.
El servicio prestado por CO Capital AV consiste en la recepción y transmisión de órdenes de partícipes, y asesoramiento no independiente en materia de inversión exclusivamente sobre participaciones en Instituciones de Inversión Colectiva de carácter UCITS, dirigido a clientes minoristas, sin posibilidad de disponer de fondos de clientes.
CO Capital AV tiene actualmente dos contratos de comercialización. Uno con la Gestora del Grupo, Grupo Catalana Occidente Gestión de Activos, S.G.I.I.C. y otro con Gesiuris Asset Management S.G.I.I.C.
CO Capital AV distribuye sus productos a través de sus Representantes, que además son Agentes de Seguros de las entidades Seguros Catalana Occidente y Seguros Bilbao. Todos sus Representantes cuentan con una formación y experiencia amplia sobre el funcionamiento de los mercados financieros e informan y asesoran a los clientes, sobre las características de los fondos de inversión que comercializan.
Por la posibilidad de diversificar las inversiones gracias a la búsqueda permanente de la mejor alternativa de inversión según la evolución de los mercados, el riesgo que estén dispuestos a asumir y las expectativas de rentabilidad.
Podrás seguir la evolución diaria de tus inversiones a través de la plataforma e-cliente.
Por parte de un equipo de expertos que cuenta con una amplia experiencia en la gestión de fondos de inversión, y con una gran capacidad de análisis y seguimiento de los mercados.
En todo momento contarás con el soporte de Seguros Catalana Occidente a través de tu mediador de seguros.
La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra.
La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas.
Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda.
Los traspasos entre fondos de inversión de personas físicas no están sujetos a retención y no tributan hasta que no se produzca el reembolso definitivo.
Si un cliente tiene participaciones de un fondo de cualquier entidad financiera y desea traspasarlas a un fondo de inversión de Seguros Catalana Occidente, este traspaso estará totalmente exento de tributación y se conservará el valor de compra, la antigüedad de la inversión y las ventajas fiscales ya adquiridas.
Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.
Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.
De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.
Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).
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