Fondos de inversión

Fondos de inversión

La mejor combinación para tus ahorros

¿De qué trata?

Los fondos de inversión son un instrumento de ahorro formado por un conjunto de inversores que unen sus capitales para invertirlos en los diferentes mercados de valores.

¿Cómo funciona un fondo de inversión?

Un fondo reúne la inversión de todos los partícipes de forma conjunta y la entidad gestora se encarga de invertirlo en diferentes activos (éstos pueden ser otros fondos de inversión, títulos de renta fija o derivados), según la política marcada por el fondo de inversión, para así conseguir rentabilidad para el partícipe.

¿Cuáles son las ventajas de estos fondos?

Los fondos de inversión te permiten acceder fácilmente a los diferentes mercados financieros para intentar lograr una buena rentabilidad de tu capital.

Gestión especializada en mercados

Puedes aumentar la rentabilidad de tu inversión asumiendo un coste ligero gracias a una gestión adaptada a cada tipología de mercado.

Mayor alcance

Posibilidad de entrar en mercados de mayor volumen gracias a que tus ahorros se suman al de resto de los partícipes del fondo de inversión.

Mayor flexibilidad

Puedes adaptar la inversión a tu perfil de riesgo y a tu horizonte de inversión para lograr todos aquellos objetivos que te plantees.

Liquidez inmediata

En cualquier momento y sin ninguna penalización, podrás contar con la disponibilidad total de tus ahorros.  

Rentabilidad de los fondos de inversión

La rentabilidad de los fondos de inversión depende de la política de inversión del fondo y el horizonte temporal de la inversión. En este sentido, tienes la posibilidad de lograr altas rentabilidades diversificando la inversión de los ahorros en mercados y sectores diversos. Además, te permite un mejor control del riesgo.

Preguntas frecuentes

Para contratar un fondo de inversión debes dirigirte a tu oficina de Seguros Catalana Occidente más cercana y solicitarlo a tu agente. El importe mínimo para empezar a invertir en un fondo será de 600€ y para aportaciones posteriores será de 300€. 

Para seguir una correcta estrategia de inversión, la diversificación es una alternativa tanto si eres inversor profesional como particular. Esto siempre dependerá del perfil de riesgo y el horizonte temporal. Con un perfil de riesgo y horizonte temporal mayor, mayor ponderación habrá en renta variable. 

Además al diversificar, también se reduce el riesgo asociado a una caída de valor o sector determinado al tener los activos un comportamiento distinto a las condiciones del mercado. 

Con los fondos de inversión de Catalana Occidente Capital, puedes apostar por la eficiencia de los mercados recogiendo la tendencia de los mismos, y aprovechándose de la diversificación que permiten los fondos mostrando una menor volatilidad que la que presenta el mercado. 

Gesiuris Asset Management SGIIC es la entidad encargada de la gestión de los fondos comercializados por Catalana Occidente Capital. 

Para seguir la evolución diaria de tus fondos de inversión debes darte de alta en e-cliente. Aquí podrás consultar el detalle de tus fondos de inversión y de todos los productos de Seguros Catalana Occidente.  

Los fondos de la marca Catalana Occidente Capital tienen dos tipos de comisiones: 

  • Comisión de gestión: Es la remuneración que recibe la entidad gestora por la gestión del patrimonio y depende de la política de inversión del fondo. 
  • Comisión de depósito: Es la remuneración que obtienen la entidad depositaria por el custodio de los títulos en los que invierten los fondos. 

También existen otras comisiones como las suscripciones y el reembolso, de los que los fondos de Seguros Catalana Occidente no cobran ninguna comisión. Si deseas consultar los importes de estas comisiones, estos aparecen detallados en los folletos inscritos en CNMV. 

Información práctica

  • Suscripción desde 600€. 
  • Aportaciones extraordinarias desde 300€. 
  • Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso.  (Aplicable a Fondo de Inversión Catalana Occidente Renta Fija CP, FI) 
  • Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo. 
  • Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata. 
  • Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.
  • Aportación sistemática 

Fórmula que te permite planificar un plan de ahorro sistemático estableciendo la cantidad y la periodicidad. 

¿Cómo? Realizando aportaciones periódicas a tu fondo de inversión, sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.  
¿Cuándo? Mensual, trimestral, semestral o anualmente, siendo el importe mínimo anual de 1.200€, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.  
¿Por qué? Para planificar tu ahorro, rentabilizarlo y aprovechar una mejor fiscalidad. 
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.  

 

¿Por qué contratar fondos de inversión con Seguros Catalana Occidente?

Por la posibilidad de diversificar las inversiones gracias a la búsqueda permanente de la mejor alternativa de inversión según la evolución de los mercados, el riesgo que estén dispuestos a asumir y las expectativas de rentabilidad.

Información constante

Podrás seguir la evolución diaria de tus inversiones a través de la plataforma e-cliente.

Gestión profesional

Por parte de un equipo de expertos que cuenta con una amplia experiencia en la gestión de fondos de inversión, y con una gran capacidad de análisis y seguimiento de los mercados.

Atención personalizada

En todo momento contarás con el soporte de Seguros Catalana Occidente a través de tu mediador de seguros. 

Ventajas fiscales sobre los fondos de inversión

La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra. 

La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas. 

Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda. 

Reparto de rentas

Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.

Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

  • Complementa tus ingresos 
  • Rentabiliza tus ahorros 
  • Aprovecha la mejor fiscalidad

Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión. 

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento. 

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).